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為深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記在民營企業(yè)座談會(huì)上的重要講話精神，落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融支持民營企業(yè)發(fā)展的決策部署，近日，中國人民銀行、全國工商聯(lián)、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會(huì)、國家外匯局聯(lián)合召開了金融支持民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)，提出金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化金融服務(wù)能力建設(shè)，進(jìn)一步暢通民營企業(yè)股、債、貸等多元化融資渠道，加大各類金融資源要素投入，將民營企業(yè)金融服務(wù)做實(shí)、做深、做精。

在政策和金融管理部門的指導(dǎo)下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加力支持民營企業(yè)和民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大。

與民企雙向奔赴

在湖南醴陵經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，一家從事軌道交通行業(yè)關(guān)鍵裝備研發(fā)和生產(chǎn)的國家高新技術(shù)民營企業(yè)正加快轉(zhuǎn)型升級(jí)。

去年8月至今，中信銀行長(zhǎng)沙分行持續(xù)為該企業(yè)提供技術(shù)改造和設(shè)備更新貸款546萬元，助力科技成果從實(shí)驗(yàn)室走向市場(chǎng)，產(chǎn)品應(yīng)用范圍擴(kuò)大到港口自動(dòng)化、航空航天等前沿領(lǐng)域。

乘著政策春風(fēng)，中信銀行為先進(jìn)制造業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展寫下新的注腳，在發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力道路上與企業(yè)雙向奔赴。

《金融時(shí)報(bào)》記者從中信銀行了解到，為更好地支持民營企業(yè)發(fā)展，該行積極踐行國有金融企業(yè)使命，于2024年7月發(fā)布了助力民營經(jīng)濟(jì)“繁星計(jì)劃”，進(jìn)一步加強(qiáng)金融服務(wù)民營企業(yè)的精準(zhǔn)性、有效性，建立健全金融服務(wù)民企長(zhǎng)效機(jī)制，助力民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

以上文提到的先進(jìn)制造業(yè)為例，中信銀行優(yōu)先配置信貸資源，開通項(xiàng)目審批綠色通道，對(duì)重大項(xiàng)目開展前中后臺(tái)平行作業(yè)。配套指定專業(yè)營銷指引和差異化的審查審批標(biāo)準(zhǔn)，有效引導(dǎo)營銷端和審批端形成合力，推動(dòng)快批快投。

截至2024年末，中信銀行民營企業(yè)貸款余額近9000億元，增幅近10%。

“未來，中信銀行將持續(xù)強(qiáng)化對(duì)民營企業(yè)的服務(wù)升級(jí)、模式創(chuàng)新，切實(shí)解決民營企業(yè)發(fā)展中的痛點(diǎn)難點(diǎn)，助力萬千‘繁星’匯聚成璀璨星河。”中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

解決“成長(zhǎng)的煩惱”

在科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)嘉興，科創(chuàng)活力持續(xù)迸發(fā)。前不久，中信銀行長(zhǎng)沙分行落地全省同業(yè)首筆“投貸保”項(xiàng)目。

據(jù)悉，該項(xiàng)目由嘉興南湖區(qū)推出，通過聯(lián)動(dòng)科創(chuàng)基金與保險(xiǎn)公司，打通股權(quán)投資、銀行貸款與保險(xiǎn)保障之間的壁壘，實(shí)現(xiàn)了“股權(quán)+債權(quán)+保險(xiǎn)”的有效聯(lián)動(dòng)，為科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。

“花了5分鐘，簽了3次名字就解決了投資、信貸和保險(xiǎn)的全部問題。”作為首家獲益企業(yè)，嘉興長(zhǎng)篙新材料科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)篙新材料”）獲得了來自農(nóng)業(yè)銀行、科創(chuàng)基金與保險(xiǎn)公司的金融支持。

長(zhǎng)篙新材料是一家專注研發(fā)、生產(chǎn)、銷售鈉電池材料的民營科創(chuàng)企業(yè)。近年來，企業(yè)發(fā)展迅速，訂單紛至沓來。然而，成長(zhǎng)中的資金煩惱也隨之而來。

如何解決流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)難題？

“投貸保”給出了辦法。

通過該項(xiàng)目，南湖科創(chuàng)基金對(duì)長(zhǎng)篙新材料投資了300萬元，農(nóng)業(yè)銀行浙江嘉興科技支行按照投資額的50%進(jìn)行配套授信，即授信150萬元，太平科技保險(xiǎn)嘉興中心支公司則以科技成果轉(zhuǎn)化保險(xiǎn)進(jìn)行承保，保險(xiǎn)金額100萬元。

“長(zhǎng)篙新材料具有非常好的發(fā)展前景，有望成為細(xì)分行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，希望這次的合作可以幫助企業(yè)解決這些難題。”農(nóng)業(yè)銀行浙江嘉興科技支行相關(guān)負(fù)責(zé)人向《金融時(shí)報(bào)》記者表示。

提供全生命周期服務(wù)

民營經(jīng)濟(jì)是推進(jìn)中國式現(xiàn)代化的生力軍。近年來，農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)完善民營企業(yè)金融支持政策，制定出臺(tái)服務(wù)民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施意見，精準(zhǔn)對(duì)接民營企業(yè)金融需求，引導(dǎo)信貸資源向民營企業(yè)傾斜。

與此同時(shí)，該行持續(xù)加大對(duì)民營企業(yè)的金融支持力度，以全生命周期金融服務(wù)，助力民營企業(yè)發(fā)展壯大，實(shí)現(xiàn)銀企協(xié)同發(fā)展、同頻共振。

位于江蘇的恒力集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“恒力集團(tuán)”）是一家以煉油、石化、聚酯新材料和紡織全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展為主業(yè)的大型民營企業(yè)。從個(gè)體經(jīng)營戶到世界500強(qiáng)，農(nóng)業(yè)銀行見證了這家民族化纖工業(yè)領(lǐng)跑企業(yè)的發(fā)展軌跡。

“我們的成功離不開農(nóng)行的支持。”恒力集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，早在企業(yè)創(chuàng)辦之初，農(nóng)業(yè)銀行就與該公司建立了密切合作關(guān)系，通過全方位的金融服務(wù)，為恒力集團(tuán)飛速發(fā)展保駕護(hù)航。

近年來，恒力集團(tuán)在大連長(zhǎng)興島建起了新材料科創(chuàng)園，隨著兩套擁有自主核心技術(shù)的乙撐胺生產(chǎn)線投產(chǎn)，打破了跨國企業(yè)在該行業(yè)長(zhǎng)期壟斷的局面，市場(chǎng)份額占國內(nèi)市場(chǎng)50%以上。

為滿足包括新材料科創(chuàng)園在內(nèi)的長(zhǎng)興島項(xiàng)目的資金需求，農(nóng)業(yè)銀行組建了50億元內(nèi)部銀團(tuán)貸款，并提供“應(yīng)收e貸”供應(yīng)鏈融資方案，助力穩(wěn)定恒力集團(tuán)新材料產(chǎn)業(yè)鏈生產(chǎn)。

“我們針對(duì)恒力集團(tuán)綜合化、多元化的金融需求，以銀團(tuán)貸款、資產(chǎn)組合理財(cái)融資、并購貸款、債券承銷、個(gè)性化國際結(jié)算服務(wù)等創(chuàng)新金融工具支持企業(yè)發(fā)展，授信額度位居當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)前列。”農(nóng)業(yè)銀行江蘇蘇州長(zhǎng)三角一體化示范區(qū)分行客戶經(jīng)理表示。

《金融時(shí)報(bào)》記者從農(nóng)業(yè)銀行了解到，截至今年1月末，該行民營企業(yè)貸款余額（監(jiān)管口徑）6.73萬億元，較年初增加近2000億元，貸款余額和增量均位居同業(yè)首位。