人民網北京9月13日電 （記者羅知之）今日，《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（以下簡稱《金控辦法》）正式發(fā)布。人民銀行有關負責人就《金控辦法》相關問題接受記者采訪時表示，總體看，《金控辦法》對金融機構、非金融企業(yè)和金融市場的影響正面。由股權架構清晰、風險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構控股股東，有助于整合金融資源，提升經營穩(wěn)健性和競爭力。從長期看，《金控辦法》的出臺有利于促進各類機構有序競爭、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風險。

該負責人表示，近年來，我國一些大型金融機構開展跨業(yè)投資，形成了金融集團；還有部分非金融企業(yè)投資控股了多家多類金融機構，成為事實上的金融控股公司。其中，一些實力較強、經營規(guī)范的機構通過這種模式，優(yōu)化了資源配置，降低了成本，豐富和完善了金融服務，有利于滿足各類企業(yè)和消費者的需求，提升金融服務實體經濟的能力。但在實踐中，也有少部分企業(yè)盲目向金融業(yè)擴張，隔離機制缺失，風險不斷累積。

“制定實施《金控辦法》是人民銀行將依法依規(guī)開展金融控股公司準入管理和持續(xù)監(jiān)管，防范化解系統(tǒng)性風險，增強金融服務實體經濟的能力。”該負責人指出。

根據《準入決定》和《金控辦法》，人民銀行對金融控股公司實施市場準入管理。主要考慮：一是金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務多元化、關聯(lián)度較高，跨機構、跨市場、跨行業(yè)、跨區(qū)域經營，關系到國家金融安全和社會公共利益，需要實施市場準入予以規(guī)范。二是設立明確的行政許可，是對金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，有利于全方位推動金融控股公司依法合規(guī)開展經營，防范風險交叉?zhèn)魅尽Ｈ求w現(xiàn)了金融業(yè)是特許經營行業(yè)和依法準入的監(jiān)管理念，也符合主要國家和地區(qū)的通行做法。

談及《金控辦法》的適用范圍，人民銀行有關負責人介紹，《金控辦法》將符合以下情形的金融控股公司納入監(jiān)管：一是控股股東、實際控制人為境內非金融企業(yè)、自然人以及經認可的法人；二是實質控制兩類或兩類以上金融機構；三是實質控制的金融機構的總資產或受托管理資產達到一定規(guī)模，或者按照宏觀審慎監(jiān)管要求需要設立金融控股公司。

“對于金融機構跨業(yè)投資控股形成的金融集團，參照《金控辦法》確定監(jiān)管政策標準，具體規(guī)則另行制定。”該負責人補充道。

設立金融控股公司有哪些程序？據介紹，對于已具備設立情形且擬申請設立金融控股公司的，應當在《金控辦法》實施之日起12個月內，向人民銀行提出申請?！督鹂剞k法》實施后，擬實質控制兩個或兩個以上不同類型金融機構，符合金融控股公司設立情形的，也應當向人民銀行提出申請。獲批準的金融控股公司，憑人民銀行頒發(fā)的金融控股公司許可證向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，名稱中應當包含“金融控股”字樣。

值得注意的是，《金控辦法》提高了對違規(guī)行為的處罰金額，人民銀行有關負責人表示，根據《中華人民共和國行政處罰法》《國務院關于貫徹實施〈中華人民共和國行政處罰法〉的通知》的相關規(guī)定，《金控辦法》提高了對違規(guī)行為的罰款金額。這有利于促進金融控股公司及相關人員樹立依法合規(guī)的經營和從業(yè)理念，營造公平的競爭環(huán)境，維護金融穩(wěn)定，保護公眾利益。